Desde el 1 de abril de 2022, las personas y empresas que hagan transacciones con criptomonedas, como bitcoin, superiores a 150 dólares o 450 dólares si son múltiples, deberán reportarlo a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).
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Es decir, si las transferencias son mayores a 590.052 pesos colombianos o 1.770.000 si son varias, de acuerdo con la resolución 314 de 2021. Esta nueva regulación será con el fin de prevenir operaciones que sean utilizadas con fines ilícitos como lavado de activos y financiación del terrorismo.
Quienes tengan que reportar, deberán darse de alta en SIREL a través de la página web de la UIAF (www.uiaf.gov.co), en la que podrán solicitar un código y usuario.
Las empresas de activos virtuales y proveedores también tendrán que enviar Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a la Uiaf, según lo establecido en la normativa. El envío de los ROS debe realizarlo a través del Sistema de Reporte en Línea (SIREL) de la UIAF.
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Ahora bien, las operaciones con criptomonedas no son ilegales en el país. Sin embargo, las autoridades están buscando regular un poco más este tipo de transacciones que ya se pueden hacer en empresas como Olfabrand.
“Los activos virtuales han creado una situación que amerita la intervención de la UIAF, en la medida en que, si bien son operaciones que en Colombia no son por sí misma ilegales, sí pueden prestarse para actividades ilícitas, debido al anonimato o pseudoanonimato en las transacciones, la ausencia de un respaldo por parte del banco central y el no reconocimiento como un instrumento que tenga poder liberatorio”, explican.
Finalmente, el incumplimiento de la normativa, dará lugar a la respectiva multa o sanción contemplada por parte de la Superintendencia de Sociedades.
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