Mario Pardo Bayona es el presidente del BBVA Colombia desde febrero de 2020 y es el presidente de la Junta Directiva de Asobancaria, que entre hoy y el viernes 7 de junio realiza en Cartagena la 58 Convención Bancaria.
El directivo ha trabajado con el Grupo BBVA desde 2008.
¿Cómo comenzó el 2024 para el banco en Colombia y qué expectativas hay?
El comienzo del año está siendo muy retador. Desde una perspectiva macroeconómica estamos con un crecimiento muy bajo y los bancos somos un reflejo de lo que ocurre en la economía, somos un sector muy cíclico y BBVA no es la excepción y por eso, vemos un comienzo de año muy complicado. Pero también es verdad que vemos con optimismo el resto de año porque esperamos una recuperación progresiva los siguientes meses y de esta manera, en el sector financiero y, desde luego, en BBVA.
(Más: El 94,6% de adultos tenían un producto financiero en 2023).
¿Cómo ha evolucionado la calidad y el crecimiento de la cartera del banco?
La calidad de la cartera y el crecimiento ha sido pobre en este inicio de año, reflejo de la situación económica. Tenemos todavía tipos de interés muy altos que están haciendo que la dinámica de la calidad de la cartera y el crecimiento de la misma sea todavía muy débil, esperamos que a medida que vayan bajando los tipos de interés, tanto la calidad de la cartera como la dinámica de crecimiento vaya mejorando en los siguientes meses.
¿Qué cartera está siendo más dinámica?
Si bien los crecimientos son bajos en todos los segmentos, en la cartera de vivienda y de libranzas estamos viendo cifras positivas a diferencia de otras que están en decrecimiento.
¿Cómo va el desarrollo de productos verdes?
Hasta abril movilizamos $ 2,2 billones en financiación de iniciativas, por un lado, que buscan mitigar el impacto del cambio climático y la conservación del medio ambiente y el desarrollo de infraestructura educativas, saneamiento básico y salud. La meta en 2024 es movilizar al menos 30 % más de recursos para ejecutar estas iniciativas con las que buscamos aportar a la construcción de una sociedad más justa e inclusiva.
(Más: BBVA movilizó recursos para grandes empresas colombianas por más de US$3.000 millones).
¿Aparte de la reactivación del crédito, qué más puede contribuir a impulsar la economía?
Aparte de los tipos de interés, podemos ir recuperando poco a poco la confianza y para eso hace falta que entre todos podamos bajarle al ruido a los temas que ocupan hoy la agenda nacional y que tratemos de buscar, de una manera propositiva, tanto sector público como privado, cómo podemos acompañar a la urgente reactivación.
¿Considera que la tasa del Banco de la República es aún contractiva?
La tasa del Banco de la República es muy contractiva, son más de 400 puntos básicos el cambio en los tipos de interés reales y eso lo hace muy contractiva. También es verdad, que aunque la inflación viene cayendo con fuerza hace bastantes meses, todavía tenemos unos niveles relativamente altos y por eso esta política se mantiene. Esperamos que a medida que la inflación siga cayendo podamos tener una tasa mucho menos contractiva a la actual.
¿Qué oportunidades y riesgos enfrentan los bancos?
Los bancos somos reflejo de la economía y, por tanto, nuestro mayor reto con unos niveles actuales de crecimiento muy bajos y con unos niveles de inflación relativamente altos, está en que la cartera deje de tener una dinámica negativa y que la calidad de la misma no siga deteriorándose.
La mayor oportunidad, claramente, está relacionada con el entorno macroeconómico, si conseguimos entre todos reactivar la economía esta segunda mitad del año y el que viene y volver a unos niveles de crecimiento de un 3%, entonces, la economía estará en un entorno más favorable y los bancos también. Ahí tenemos que estar volcados, en acompañar a nuestros clientes: personas naturales y empresas en sus necesidades financieras, para reactivar la economía.
(Lea también: Gremios del sector darán vida a la ‘universidad financiera’).
¿Qué hacer para que la inversión vuelva a subir?
Necesitamos más ahorro y mucha más inversión para poder tener un crecimiento más sostenible en el tiempo. Es momento de sentarse a la mesa y planear las estrategias que estimulen la inversión a largo plazo en Colombia. El Gobierno y el sector privado pueden trabajar en conjunto para ello, repito, hay sectores que requieren de mayor atención y debemos atenderlos, nosotros como entidad financiera estamos dispuestos a hacerlo, pero requerimos tasas más bajas que motiven esta inversión.
¿Cómo están viendo a Colombia desde afuera?
El Grupo BBVA está en 25 países y vemos cómo hay algunos aspectos muy retadores. La dinámica macroeconómica no es la que deseamos a nivel de empleo y de inflación, con lo cual el corto plazo creemos que es muy retador. Quiero compartir un mensaje positivo frente a Colombia, nosotros le creemos firmemente al país, que ha demostrado muchas veces que es capaz de superar cualquier reto.
HOLMAN RODRÍGUEZ MARTÍNEZ
Periodista de Portafolio
